Банківський контроль та кредитні санкції: проблеми та перспективи

АНОТАЦІЯ

      В першому розділі розглянуто теоретичні та педологічні основи дослідження контролю та відповідальності при здійсненні кредитних операцій. В другому розділі наведено аналіз здійснення внутрібанківського контролю та контролю за дотриманням обов’язкових нормативів. В третьому розділі наведені вимоги до управління роботою та контроль відносин банків з клієнтами.


      Ключові слова: банківський кредит, контроль кредитної діяльності, кредитна політика, кредитні операції, кредитні санкції, заходи впливу.
ЗМІСТ

ВСТУП………………………………………………………………………………….5
1 КОНТРОЛЬ ТА ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ ПРИ ЗДІЙСНЕННІ КРЕДИТНИХ ОПЕРАЦІЙ……………………………………………………………………………...6
1.1 Контроль кредитних відносин між комерційними банками з позичальниками………………………………………………………………………...6
1.2   Правова основа регулювання міжбанківських кредитів…………………..….10
1.3 Відповідальність при кредитуванні та контроль відносин банку з клієнтами……………………………………………………………………………....12
Висновок до першого розділу………………………………………………………..14
2 ЗДІЙСНЕННЯ ВНУТРІБАНКІВСЬКОГО КОНТРОЛЮ ТА КОНТРОЛЮ ЗА ДОТРИМАННЯМ ОБОВ’ЯЗКОВИХ НОРМАТИВІВ………………………….….15
2.1 Загальна характеристика ПАТ «Банк Альянс»………………………………….15
2.2   Контроль за дотриманням обов’язкових нормативів в регулюванні діяльності комерційних банків………………………………………………………………..….16
2.3 Внутрібанківський контроль та контроль кредитної діяльності банку…..….21
Висновок до другого розділу……………………………………………………...….26
3 ВИМОГИ ДО УПРАВЛІННЯ РОБОТОЮ ТА КОНТРОЛЬ ВІДНОСИН БАНКІВ З КЛІЄНТАМИ………………………………………………………………………..27
3.1 Здійснення управління банком…………………………………………………...27
3.2 Служба внутрішнього аудиту в банках…………………………………...….....30
3.3 Вимоги та обмеження до діяльності банків…………………………………..…31
Висновок до третього розділу…………………………………………………….…35
ВИСНОВКИ..……………………………………………………………………...…..37
СПИСОК ВИКОРИСТАНОЇ ЛІТЕРАТУРИ…...…………………………………....38
ВСТУП

    Актуальність теми полягає у тому, що розвиток ринкових відносин зумовив виникнення нових форм банківського контролю, як зовнішнього так і внутрішнього. Зовнішній контроль за діяльністю банків